Cảnh giác với phương thức, thủ đoạn lợi dụng hoạt động đầu tư chứng khoán để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng

Thời gian gần đây, lợi dụng diễn biến phức tạp của thị trường tài chính, đặc biệt là sự tăng cao của giá vàng và các loại tiền kỹ thuật số (như Bitcoin), cùng với thị trường chứng khoán trong nước vẫn duy trì tích cực trong khi thị trường bất động sản kém sôi động, các đối tượng lừa đảo đã gia tăng hoạt động chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức đầu tư chứng khoán trên không gian mạng. Mặc dù cơ quan công an đã nhiều lần cảnh báo, nhưng vẫn có nhiều người dân nhẹ dạ, cả tin và trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo này.

Cảnh giác thủ đoạn "đầu tư tài chính" thông qua các trang mạng xã hội.

Thủ đoạn chung của các đối tượng lừa đảo là giả danh nhân viên của các công ty chứng khoán lớn như Vndirect, SSI... gọi điện mời chào người dân tham gia khóa học đầu tư chứng khoán hoặc gửi đường link lạ qua Telegram nhằm chiếm quyền sử dụng tài khoản của nạn nhân. Sau khi chiếm được tài khoản, các đối tượng sẽ mời gọi bạn bè của nạn nhân tham gia các hội nhóm đầu tư. Trong các nhóm này, chúng cung cấp thông tin về thị trường chứng khoán, các mã cổ phiếu tiềm năng và đưa ra những kết quả đầu tư với lợi nhuận cao thông qua các tài khoản "chim mồi". Đồng thời, chúng giới thiệu các hình thức đầu tư như Quỹ đầu tư nước ngoài, sử dụng Margin với lãi suất thấp hoặc "Copytrade" với cam kết không cần kiến thức vẫn có thể đạt được lợi nhuận và hứa hẹn chiết khấu từ 10% đến 20% khi đầu tư cổ phiếu qua các kênh hoặc ứng dụng mà chúng cung cấp.

Ngoài ra, để tạo niềm tin, các đối tượng còn cung cấp các giấy tờ pháp lý giả mạo như giấy chứng nhận thành lập quỹ đầu tư chứng khoán do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp, giấy phép kinh doanh, tài khoản ngân hàng mang tên công ty hoặc quỹ đầu tư.

Nhiều nạn nhân đã tin vào những hứa hẹn của các đối tượng. Trong một vài phiên giao dịch đầu tiên, nhờ thủ đoạn tạo ra các giao dịch ảo trên website và ứng dụng do chúng cung cấp, tài khoản của nạn nhân liên tục có lợi nhuận, thậm chí lợi nhuận có thể gấp nhiều lần số tiền đã nạp. Tuy nhiên, khi các nạn nhân muốn rút tiền khỏi tài khoản, các đối tượng sẽ tìm mọi cách để dụ dỗ họ nạp thêm tiền, với lý do để đủ điều kiện rút tiền hoặc thực hiện các thao tác khiến các giao dịch ủy thác đầu tư của nạn nhân báo lỗ liên tục, khiến họ không thể rút tiền. Khi nạn nhân nhận ra mình đã bị lừa đảo, các đối tượng sẽ xóa tài khoản, loại bỏ họ khỏi các nhóm trên mạng xã hội và chặn mọi liên lạc.

Để chủ động phòng ngừa thủ đoạn lừa đảo này, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân: Tuyệt đối không tin tưởng vào các lời mời đầu tư với mức lợi nhuận cao bất thường hoặc tham gia vào các nhóm kín, cộng đồng trực tuyến khi chưa xác minh được danh tính và uy tín của tổ chức mời gọi. Nếu có nhu cầu đầu tư, người dân nên mở tài khoản ký quỹ tại các công ty chứng khoán uy tín để giao dịch, không chuyển tiền cho các tổ chức hoặc cá nhân không rõ nguồn gốc. Trước khi đầu tư, người dân cần tìm hiểu kỹ về tổ chức hoặc cá nhân mời gọi đầu tư thông qua nhiều phương thức khác nhau, như kiểm tra giấy phép hoạt động, đánh giá từ người dùng khác và các chứng chỉ hợp pháp. Người dân chỉ nên  tải và sử dụng các ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức như Google Play, App Store; không tải ứng dụng không rõ nguồn gốc để tránh nguy cơ bị cài mã độc, chiếm quyền điều khiển thiết bị và đánh cắp thông tin cá nhân; không truy cập vào các đường link lạ hoặc cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, hoặc thông tin thẻ tín dụng cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào không rõ danh tính. Khi phát hiện các thông tin, vụ việc lợi dụng hoạt động đầu tư chứng khoán để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, người dân hãy trình báo ngay tới cơ quan công an nơi gần nhất để kịp thời xác minh và xử lý.